Währungen
Jeder Betrag in seiner Währung, berichtet in Ihrer
Fonds in USD und GBP, Beteiligungen in CHF. Valued speichert jeden Betrag in seiner Währung und rechnet zum EZB-Kurs des Valutadatums um.
- EZB-Referenzkurse, pro Zahlung fest zum Valutadatum
- Zahlen in Fondswährung und in Berichtswährung nebeneinander
- Berichtswährung jederzeit umschaltbar, Summen neu aus den Zahlungen aufgebaut
- Kurse abrufbar und pro Zahlung an der Veröffentlichung der EZB überprüfbar
Fünf Regeln, immer gleich angewendet
Bei Währungen geht es schief, wenn die Regeln unausgesprochen bleiben. Diese hier befolgt Valued.
- Der Betrag behält seine Währung
- Ein USD-Fonds ist ein USD-Fonds. Kapitalabrufe, Ausschüttungen und NAV werden in USD gespeichert, und die USD-Zahlen bleiben neben den umgerechneten sichtbar.
- Der Kurs wird am Valutadatum festgeschrieben
- Jede Zahlung wird zum EZB-Referenzkurs des Tages umgerechnet, an dem sie gezahlt wurde. Bewegt sich der Kurs später, wird nichts neu berechnet – historischer IRR und DPI bleiben historisch.
- Der NAV wird zum Berichtsdatum umgerechnet
- Ihr Anteil am NAV eines Fonds wird zum Kurs des Berichtsdatums umgerechnet, also des Datums, auf das sich der Wert bezieht.
- Die Berichtswährung ist eine Ansicht, keine Umschreibung
- Wechseln Sie von EUR zu CHF, und jede Summe wird aus den zugrunde liegenden Zahlungen und ihren Kursen neu aufgebaut. Der Datensatz selbst ändert sich nicht.
- Die Kurse der EZB
- Referenzkurse, veröffentlicht von der Europäischen Zentralbank, abgerufen über den Dienst Frankfurter. Kein proprietärer Feed – sie lassen sich also überprüfen.
Legen Sie einen Fonds in Fremdwährung an und prüfen Sie die Zahlen selbst.
Der für jede Zahlung verwendete Kurs steht direkt daneben. Sind Sie mit einem Kurs nicht einverstanden, sehen Sie genau, von welchem Tag er stammt.