Alle Depots. Ein Überblick.
Die KI liest Auszüge und Abrechnungen Ihrer Banken. Valued führt Aktien, ETFs, Fonds und Anleihen zusammen und ergänzt verfügbare Kurse.
- Depots bei jeder Bank, angelegt aus den Dokumenten, die sie schickt
- Aktien, ETFs, Fonds und Anleihen mit verfügbaren Marktkursen
- Rendite gegen einen Index, Dividenden und Risiko je Depot
- Stückzahlen mit dem Depotauszug der Bank abgeglichen
Alles, was in einem Depot passiert
Aus den Dokumenten gelesen oder von Hand erfasst, jede Buchung behält das Dokument, aus dem sie stammt.
- Depots und Positionen
- Jedes Depot mit Bank und Depotnummer, jede Position mit Stückzahl, Einstand, aktuellem Kurs und Wert, ob Aktie, ETF, Fonds oder Anleihe.
- Transaktionen und Kapitalmaßnahmen
- Käufe und Verkäufe, Überträge zwischen Depots, Splits, Fusionen, Abspaltungen, Bezugsrechte und ISIN-Wechsel, jeweils mit Gebühren und Steuern.
- Dividenden und Zinsen
- Jede Zahlung brutto und netto mit der einbehaltenen Steuer, bei Fonds auch Thesaurierung und Vorabpauschale.
- Cash
- Der Stand des Verrechnungskontos, wie ihn der Auszug der Bank nennt oder wie Sie ihn eintragen.
- Geschlossene Positionen
- Vollständig verkaufte oder zurückgezahlte Wertpapiere bleiben erhalten, mit dem Ergebnis ihrer Haltezeit.
- Das Steuerjahr
- Gewinne, Verluste, Erträge und einbehaltene Steuer je Depot und Jahr, denn jede Bank führt ihren eigenen Steuerabzug und ihre eigenen Verlusttöpfe.
Laden Sie hoch, was die Bank schickt
Jede Bank, jedes Depot. Valued erkennt das Depot an Depotnummer oder IBAN auf dem Dokument, zeigt jede gelesene Zeile neben der Quelle und bucht erst nach Ihrer Freigabe. Zeilen, die schon gebucht sind, werden erkannt und übersprungen.
- Depotauszüge
- Positionen mit Stückzahl und Kurs zum Stichtag, die Grundlage für den Abgleich mit Ihren Buchungen.
- Wertpapierabrechnungen
- Wertpapier, Stückzahl, Kurs, Gebühren und Steuern jedes Kaufs und Verkaufs, dazu Orderbestätigungen für noch offene Aufträge.
- Erträge und Kapitalmaßnahmen
- Dividenden- und Zinsgutschriften mit der einbehaltenen Steuer, dazu Mitteilungen zu Splits, Fusionen und anderen Kapitalmaßnahmen.
- CSV- und Excel-Exporte
- Ein Transaktionsexport Ihrer Bank oder Ihres Brokers bringt Jahre an Historie auf einmal mit.
Rendite, Risiko und Kosten verstehen
Jede Kennzahl wird aus Ihren eigenen Transaktionen berechnet. Ein Kauf zählt also nie als Gewinn und eine Entnahme nie als Verlust.
- Gegen einen Index
- Zeitgewichtete Rendite und Kapitalrendite je Depot, verglichen mit einem oder mehreren Indizes, gekauft mit dem Wert des Depots zu Beginn.
- Risiko
- Volatilität und größter Rückgang über zwölf Monate, gemessen ohne Ein- und Auszahlungen.
- Zielallokation
- Woraus das Depot besteht, nach Anlageklasse, Region und Währung, gegen das, woraus es bestehen soll, mit einem Hinweis, wenn eine Klasse zu weit abweicht.
- Was Ihre Fonds zusammen halten
- Die Unternehmen in Ihren ETFs und Fonds über alle hinweg addiert. So wird sichtbar, wenn mehrere Fonds zusammen eine große Position ergeben.
- Anstehende Dividenden
- Erwartete Zahlungen der nächsten zwölf Monate, der Dividendenkalender und die Sparpläne, die Valued in Ihren Käufen erkennt.
- Depotbericht
- Ein PDF mit dem Bestand zu einem Stichtag, einem Steuerjahr oder Rendite und Risiko, für Steuerberater, Bank oder Ihre eigenen Unterlagen.
Mit dem Depotauszug abgeglichen
Die Stückzahlen aus Ihren Buchungen werden mit denen des neuesten Depotauszugs der Bank verglichen. Eine Abweichung wird Position für Position benannt, statt in einer Summe zu verschwinden.
Watchlist und Kursalarme
Beobachten Sie Wertpapiere auf Ihrer Watchlist, recherchieren Sie Unternehmen und Wettbewerber und setzen Sie Kursalarme für wichtige Marken.
Ein Workspace für alles
Ihre Depots stehen neben Krypto, Fonds, Beteiligungen, Immobilien und Sachwerten. Die Kurse sind je nach Handelsplatz live, verzögert oder vom Tagesende.
Beginnen Sie mit dem Depot, das Sie am wenigsten durchschauen.
Laden Sie den neuesten Depotauszug und einige Wertpapierabrechnungen hoch und sehen Sie, was Valued daraus macht: Wert, Rendite und Dividenden auf einen Blick.